Автоматично пасивно инвестиране

„Купувайте S&P 500 индексен фонд с ниски такси. Инвестирайте поетапно, но особено при страх. Така е най-удачно," казва Warren Buffett.

Защо?

• Печалба - дългосрочна, ликвидна, диверсифицирана и необлагаема при разумен първоначален подбор на актив.
• Осреднен вход - придобивате повече дялове, когато са евтини отколкото, когато са скъпи. Подход на Интелигентен Инвеститор, напук на тълпата, която налива около връх и ликвидира при дъно.
• Лихва върху свободен кеш между покупки

Как?

С „Recurring Investments" в Interactive Brokers чрез ИП Карол задавате:

• актив
• начало и край на инвестиционен план
• сума
• честота, напр. месечно

Видео инструкции

Например (не е препоръка за сделка, риск от загуба):

• SXR8 (ETF върху S&P 500, най-голям на европейска борса с 0.07% годишна такса)
• ≈10 години (от 01.01.2014 до 16.10.2024)
• €500
• на всеки 20 работни дни (≈всеки месец)

Резултат (не е гаранция за бъдещето):

• натрупани €163 хил. (€94 хил. печалба или 136%)
• общо вложени €69 хил.

Болка

• обезценка - временна при разумен подбор на актив
• например, стопена печалба през 2020 COVID кризата, видно в графиката долу

Вижте как сумата и честотата на инвестиране влияят на резултата.

Примерен план за автоматично пасивно инвестиране Excel

Отворете реална сметка

Данни към 17.10.2024. Източник на цени Financial Times. Настоящият материал съставлява маркетингово съобщение, не е препоръка или съвет за сключване на сделки от Ваша страна и не е съобразен с рисковия профил, финансовите възможности, опита и знанията на конкретен инвеститор. Сключването на сделки с финансови инструменти на международните финансови пазари крие висок риск - можете да понесете частична или пълна загуба на първоначално вложените от Вас средства, както и да понесете разходи и загуби надвишаващи инвестицията Ви. Поради тази причина не трябва да инвестирате пари, които не можете да си позволите да загубите. Настоящият материал съставлява маркетингово съобщение, поради което не е предмет на забрана за сключване на сделки преди разпространението и на нормативните изисквания, целящи насърчаването на независимостта на инвестиционно проучване. Материалът се базира на предишни резултати (доходност и възвръщаемост) на финансовите инструменти. Миналите резултати не са надежден индикатор за бъдещите резултати. Валутата на представените инструменти може да е различна от валутата на инвеститора и печалбата може да се намали или увеличи в резултат на колебания на валутния курс. Информацията се основава на брутни резултати и ефектът от комисионните, таксите и други разходи би намалил възвръщаемостта. Този материал е изготвен от името на „Карол“ АД – инвестиционен посредник, лицензиран от Комисията за финансов надзор, ул."Будапеща" № 16,София 1000, България.